--- title: Financeiro — visão geral url: https://ajuda.tolvek.com.br/tolvek/financeiro/ niche: null kind: screen entities: [] screens: - FinanceSummaryScreen permissions: - finance-stats covers: routes: - /_app/finance/ rules: - finance#F29 - finance#F30 flows: [] verifiedAt: 2026-10-08 --- # Financeiro — visão geral A tela **Financeiro** mostra a posição financeira da empresa em um relance: quanto há para receber e para pagar, onde está o dinheiro, o que entrou e saiu nos últimos meses e o que está vencido. Cada número leva à lista que o explica. ## Quem vê esta tela **Quem vê:** Ver os indicadores do financeiro A tela abre só para quem tem **Ver os indicadores do financeiro**. As listas de contas, de movimentações e de acordos têm as suas próprias permissões. ## Como a tela está organizada ![A visão geral do financeiro: a posição (a receber, a pagar, líquido, saldo a favor, banco e caixa em espécie) e o gráfico dos últimos meses.](/_astro/t13-04.Bjw11SGL_vxi7.webp) A tela tem cinco blocos, de cima para baixo. Cada número tem um ícone de explicação (ⓘ) que diz o que ele soma. * **Posição** — seis cartões: * **A receber** — tudo o que falta receber: os saldos devedores dos clientes mais as contas avulsas (sem cliente). Contas previstas ou em rascunho não entram. * **A pagar** — o mesmo, do lado dos fornecedores. * **Líquido** — A receber menos A pagar. * **Saldo a favor** — dinheiro de clientes e fornecedores que já entrou ou saiu, mas ainda não foi aplicado em nenhuma conta (o crédito deles). É o mesmo número que as Movimentações financeiras mostram em **Não aplicado**. * **Banco** e **Caixa em espécie** — o dinheiro da empresa, separado pela origem: o que passou pelo banco (Pix, boleto, cartão, cheque, duplicata) e o dinheiro vivo da gaveta. Somados, dão o caixa. Veja [Caixa e bancos](/tolvek/financeiro/caixa-e-bancos/). * **Últimos meses** — um gráfico de barras com o que de fato entrou e saiu em cada mês (recebimentos e pagamentos confirmados, pela data do pagamento) e, listrado, o que venceu naquele mês e ainda não foi pago. Transferências entre banco e espécie não entram. Clique num mês para ver as movimentações dele; **Ver previsão completa** abre a [Previsão](/tolvek/financeiro/previsao/). * **Atalhos** — **Vencidas · a receber**, **Vencidas · a pagar**, **Previstas · a receber**, **Previstas · a pagar** (cada um abre a lista já filtrada) e **Previsão** (entradas e saídas dos próximos meses). * **Por vencimento** — duas tabelas, **A receber** e **A pagar**, com o que falta de cada parcela em aberto, por faixa de vencimento: **A vencer**, **1–30 dias**, **31–60 dias**, **61–90 dias** e **90+ dias** de atraso, a linha **Vencidas** (a soma das faixas atrasadas) e **Sem negociação** — as contas ativas que ainda não entraram em nenhum acordo de pagamento. A coluna **Qtde.** conta parcelas nas faixas e em Vencidas, e contas em Sem negociação. Clicar numa faixa ou em **Vencidas** abre os [Acordos de pagamento](/tolvek/financeiro/acordos-de-pagamento/) daquela direção com as parcelas daquele prazo; clicar em **Sem negociação** abre a lista de contas pendentes. * **Contas por parte** — as tabelas **Clientes** e **Fornecedores**, com o **Saldo** e o **Crédito disponível** de cada um. As partes com saldo zerado ficam escondidas; **Mostrar N contas zeradas** as revela. ## Campos Esta tela só mostra números; não tem formulário. Os campos de uma conta estão em [A cobrança](/tolvek/financeiro/a-cobranca/), os de um recebimento em [O pagamento e o recebimento](/tolvek/financeiro/o-pagamento/). ## O que dá para fazer * **Abrir a lista que explica um número:** clique num atalho ou numa linha de **Contas por parte** — a lista de contas abre já filtrada (por situação, ou por aquele cliente ou fornecedor). * **Abrir o que está numa faixa de vencimento:** clique numa linha de **Por vencimento**. As faixas e **Vencidas** abrem os acordos de pagamento com parcelas naquele prazo; **Sem negociação** abre as contas pendentes que ainda não têm acordo. * **Abrir o cadastro de um cliente ou fornecedor:** clique no nome em **Contas por parte**. * **Ver as movimentações de um mês:** clique na barra do mês em **Últimos meses**. * **Atualizar os números:** **Recarregar**. O horário da última leitura aparece logo abaixo do botão (“Atualizado há …”). ## Regras Regra A posição soma o que está em aberto: o que falta nas parcelas dos acordos de pagamento ainda valendo, mais as contas pendentes que ainda não entraram em nenhum acordo — rascunhos e contas previstas não entram. O saldo de cada cliente e fornecedor é atualizado junto com cada conta e cada movimento, então os números nunca ficam defasados. **A receber** soma o que os clientes devem; **A pagar**, o que a empresa deve aos fornecedores; **Líquido** é a diferença; **Saldo a favor** é o dinheiro das partes ainda não aplicado em contas. Por exemplo: se um cliente deve R$ 1.200,00 e a empresa deve R$ 450,00 a um fornecedor, A receber mostra R$ 1.200,00, A pagar R$ 450,00 e Líquido R$ 750,00. O caixa (**Banco** e **Caixa em espécie**) vem de outra conta: tudo o que entrou menos tudo o que saiu, no histórico inteiro. Regra A tabela **Por vencimento** olha só o que **falta** de cada parcela em aberto dos acordos de pagamento, pela data de vencimento — uma parcela meio paga entra só com o restante. As faixas são fixas (A vencer, 1–30, 31–60, 61–90 e 90+ dias), e uma parcela que vence hoje ainda está **A vencer**. As contas ativas ainda sem acordo ficam em **Sem negociação**, porque não têm vencimento. Acordos pagos ou cancelados ficam de fora. Exemplo: uma parcela de R$ 300,00 vencida há 40 dias, com R$ 100,00 já pagos, aparece em 31–60 dias com R$ 200,00. ## Veja também * [Contas a receber](/tolvek/financeiro/contas-a-receber/) e [Contas a pagar](/tolvek/financeiro/contas-a-pagar/) * [Previsão](/tolvek/financeiro/previsao/) * [Caixa e bancos](/tolvek/financeiro/caixa-e-bancos/) * [Cobranças, parcelas e pagamentos](/conceitos/cobrancas-parcelas-e-pagamentos/) * [Ler o financeiro e a previsão](/tutoriais/ler-o-financeiro-e-a-previsao/)