--- title: "A cobrança: parcelas, ativação e ajustes" url: https://ajuda.tolvek.com.br/tolvek/financeiro/a-cobranca/ niche: null kind: record entities: - charge screens: [] permissions: - receivables-manage - receivables-manage-own - receivables-view - receivables-view-own - receivables-view-open - payables-manage - payables-manage-own - payables-view - payables-view-own - payables-view-open covers: routes: [] rules: - finance#F13 - finance#F17 - finance#F19 - finance#F20 - finance#F27 - finance#F31 - finance#F33 - finance#F37 - finance#F38 - finance#F45 - finance#F46 - finance#F47 flows: [] verifiedAt: 2026-10-08 --- # A cobrança: parcelas, ativação e ajustes A conta (a cobrança, código `CON-`) é o registro do que alguém deve: um valor, uma direção e, quase sempre, um cliente ou fornecedor. Ela abre numa janela por cima de [Contas a receber](/tolvek/financeiro/contas-a-receber/) ou [Contas a pagar](/tolvek/financeiro/contas-a-pagar/). Prazo, parcelas e desconto não ficam na conta: ficam no [acordo de pagamento](/tolvek/financeiro/acordos-de-pagamento/) que a cobre. ## Quem vê esta tela **Quem vê:** Ver todas as contas a receber, Criar e gerenciar todas as contas a receber, Ver todas as contas a pagar, Criar e gerenciar todas as contas a pagar Abrir uma conta pede uma das permissões de ver contas da direção dela (a receber ou a pagar) — inclusive as variantes “próprias” e “em aberto”. Editar, ativar, cancelar e transferir pedem **Criar e gerenciar todas as contas a receber** (ou a pagar), ou a versão “próprias” para as contas que a pessoa criou. Sem a permissão, o botão aparece desativado, com o motivo ao passar o mouse. Imprimir o recibo pede **Imprimir recibos e extratos de clientes**. ## Como a tela está organizada ![Uma conta a receber aberta: o aviso de crédito do cliente, o acordo de pagamento, os detalhes e as ações.](/_astro/t2-02.jw2CVO3l_1aKTK9.webp) No alto, o código, o status e a descrição da conta. Quando o cliente ou fornecedor tem crédito, uma faixa avisa “… tem R$ … em créditos” com o botão **Aplicar créditos**. À esquerda: * **Acordo de pagamento** — o acordo que cobre a conta, com o código (abre o acordo), o status dele, o aviso **Em atraso** e os valores **Quitado**, **Total** e **Desconto** do acordo inteiro. Sem acordo, o cartão diz **Sem acordo de pagamento** e oferece **Criar acordo de pagamento**. Numa conta cancelada, o cartão avisa que ela “não tem parcelas nem prazo e não entra em acordos de pagamento”. * **Atividade** — as abas **Comentários** e **Histórico**. ![O acordo de pagamento de uma conta, com o status, o que foi quitado, o total e o desconto.](/_astro/charge-installments.tCTXAurs_Z2m0bd7.webp) À direita: * **Detalhes** — **Direção**, **Valor**, **Ativação** (a data em que a conta virou cobrável, ou quando isso vai acontecer — “ainda não cobrável” numa conta manual, “ao concluir o pedido”, “no 1º recebimento” numa compra, “quando a origem confirmar” num serviço), **Emitida em**, **Nº doc.** (com o lápis para editar), **Criado por**; em **Vínculos**, a origem (pedido, compra ou serviço), o cliente ou fornecedor, **Posição** (“ver no financeiro”) e o **Crédito disponível**. * **Situação do cliente** (ou **do fornecedor**) — o **Saldo** e o **Crédito disponível** da parte. * **Ações** — os botões da conta (abaixo). ## Campos O formulário **Nova conta a receber** (ou **a pagar**) tem **Cliente** (ou **Fornecedor**), **Descrição**, **Valor** e **Nº doc.**; a direção vem da lista em que você está. O aviso “nasce RASCUNHO — Ativar torna cobrável” lembra que a conta nova ainda não é cobrável. | Campo | Obrigatório? | O que faz | Quando importa | | --------------------------------------------------------------- | ------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Direção | Sim | Diz se a conta é A receber (alguém deve à empresa) ou A pagar (a empresa deve). Vem da lista em que você clicou em Nova conta. | Decide quem pode ser a parte — cliente numa conta a receber, fornecedor numa conta a pagar — e não muda depois. | | — (sem campo na tela: de onde a conta veio) | Sim | De onde a conta veio. Uma conta criada em Nova conta é sempre Manual; as que nascem de um pedido, de uma compra ou de um serviço mostram o código da origem. | Uma conta vinculada segue a origem — valor e descrição só mudam pelo pedido, pela compra ou pelo serviço. | | Cliente / Fornecedor | Não | A pessoa ou empresa do outro lado da conta — um cliente numa conta a receber, um fornecedor numa conta a pagar. | Opcional. Sem parte, a conta é avulsa — vale do mesmo jeito, mas não entra na posição de nenhum cliente ou fornecedor e não pode ser quitada com crédito. | | Valor | Depende | O valor devido, em reais — a única quantia que a conta guarda. Desconto, parcelas e prazo ficam no acordo de pagamento. | Obrigatório ao criar ("Informe o valor."), de R$ 0,00 a R$ 1.000.000.000,00 — uma conta aceita valor zero. Numa conta manual que está num acordo de pagamento, mudar o valor recalcula o acordo, e a Tolvek pede confirmação quando as parcelas mudam ou quando um valor já recebido volta a ser crédito. Numa conta vinculada não é editável. | | Descrição | Não | Um nome livre para reconhecer a conta nas listas e no registro, até 120 caracteres. Sem descrição, ela fica identificada pelo código CON- e pela origem. | Opcional ao criar. Numa conta vinculada a descrição vem da origem e não é editada aqui. | | Nº doc. | Não | O número do documento que deu origem à conta — nota fiscal, boleto, contrato —, até 120 caracteres. Não muda valores nem datas, e a busca da lista também o encontra. | Opcional. É o único dado editável em qualquer conta que não esteja cancelada, inclusive nas vinculadas a pedido, compra ou serviço. | | — (sem campo na tela: a sua resposta às janelas de confirmação) | Não | A sua resposta às janelas de confirmação da conta — ativar, cancelar, reativar, ou uma mudança de valor que redistribui as parcelas do acordo ou devolve para crédito um valor já recebido. | Só quando a ação tem consequências; nada muda antes de você confirmar. | | Para | Sim | O novo cliente (ou fornecedor) da conta, na janela Transferir cliente ou Transferir fornecedor. O saldo em aberto passa para a nova parte. | Só numa conta manual, não cancelada, que já tem cliente (ou fornecedor) e está fora de acordo de pagamento ativo — numa conta vinculada, a troca é feita no pedido, na compra ou no serviço. Os recebimentos e pagamentos já registrados não mudam de parte. | ## O que dá para fazer * **Criar:** em Contas a receber ou a pagar, **Nova conta** → preencha → **Criar conta**. A tela confirma “Rascunho CON-… criado” e oferece **Ativar agora** ou **Depois**. * **Ativar conta:** numa conta em rascunho (ou prevista), torna a conta cobrável. A Tolvek pergunta antes, na janela “Ativar cobrança?”, com uma frase conforme a origem da conta — numa conta manual, “Esta cobrança ainda está em rascunho. Ativar agora torna o valor devido e libera o recebimento. Continuar?” (ou “o pagamento”, numa conta a pagar); numa conta de pedido, compra ou serviço, a frase lembra que o pedido ainda não foi concluído, a compra ainda não foi recebida ou o serviço ainda não foi concluído. Confirme em **Ativar cobrança** — ativar não pode ser desfeito. ![A confirmação "Ativar cobrança?" de uma conta a pagar em rascunho, com o botão "Ativar cobrança".](/_astro/charge-activate.D_I4tBcH_Z13hy5R.webp) * **Receber** (ou **Pagar**, numa conta a pagar): numa conta que já tem acordo, abre **Registrar recebimento** — veja [O pagamento e o recebimento](/tolvek/financeiro/o-pagamento/). * **Criar acordo de pagamento:** numa conta sem acordo, abre **Negociar acordo** com a conta já incluída — você cria um acordo novo (parcelado ou não, com ou sem pagamento na hora) ou adiciona a conta a um acordo existente. Se alguma conta incluída ainda está em rascunho ou prevista, a Tolvek pergunta antes, na janela “Ativar cobranças?”: “Estas cobranças ainda não estão ativas (Prevista ou Rascunho) e serão ativadas: CON-…. Continuar?”. Só com **Ativar e continuar** o acordo é gravado, com essas contas já ativas. Quando a mesma ação pede mais de uma confirmação — ao entrar num acordo existente, as parcelas em aberto podem ser redistribuídas —, elas vêm juntas na janela **Confirmações necessárias**, com o botão **Confirmar tudo**. * **Aplicar crédito:** numa conta que já tem acordo, usa o crédito que a parte já tem para quitar o acordo desta conta. Numa conta sem acordo, abre **Negociar acordo**, onde o crédito da parte aparece em **Quitação inicial** (**Usar crédito da parte**). O botão fica desativado quando a parte não tem crédito (“Sem crédito disponível para esta parte.”) ou quando a conta já está quitada. Uma conta avulsa, sem cliente nem fornecedor, não tem esse botão. * **Editar:** os campos de **Detalhes** viram campos de edição e o cartão **Ações** passa a mostrar só **Salvar** e **Cancelar**. Esse cartão fica **fixo à vista enquanto você rola**, então **Salvar** está sempre ao alcance; no celular, **Salvar** e **Cancelar** vão para uma barra presa na parte de baixo da tela. Numa conta manual você muda **Descrição**, **Valor** e **Nº doc.**; numa conta vinculada, só o **Nº doc.** O lápis ao lado de **Nº doc.** edita só esse campo, sem entrar na edição. * **Transferir cliente** (ou **Transferir fornecedor**): troca a parte da conta, na janela “Transferir conta para outro cliente” — **De**, **Para** e o aviso “O saldo em aberto migra”. O botão aparece só numa conta manual e pede **Criar e gerenciar todas as contas a receber** (ou a pagar). Uma conta avulsa não tem parte para transferir; a conta de um pedido, de uma compra ou de um serviço é transferida pela própria origem. * **Imprimir:** abre a impressão do **Recibo** da conta. Veja [Imprimir um documento](/documentos/imprimir-um-documento/). * **Cancelar conta:** a conta deixa de valer e sai do saldo da parte; se estava num acordo de pagamento, sai do acordo, que é recalculado sem ela. A Tolvek pergunta antes. Numa conta já paga, o botão fica desativado, com o motivo ao passar o mouse: “Conta quitada — estorne os recebimentos no acordo antes de cancelar.” (se a tentativa chegar a acontecer, a mensagem é “Uma cobrança paga não pode ser cancelada. Estorne os pagamentos primeiro.”). * **Reativar conta:** numa conta cancelada, devolve a conta ao estado de antes do cancelamento — mas ela não volta para o acordo de pagamento em que estava. Numa conta vinculada, cancelar e reativar seguem a origem — cancele ou reative o pedido, a compra ou o serviço. O **Recibo** de uma conta não afirma que ela foi paga: ele imprime o **Valor da cobrança** e deixa linhas em branco para preencher à mão — **Valor recebido (R$)**, **Data do pagamento** e **Forma de pagamento** —, porque a conta não guarda dados de pagamento. O recibo do dinheiro que de fato entrou é o **Recibo de pagamento**, impresso a partir do recebimento. A imagem de pré-visualização da demonstração é a mesma para todo documento; o conteúdo de cada tipo está em [Tipos de documento](/documentos/tipos-de-documento/). ## Regras Regra Uma conta criada à mão nasce **Rascunho**: ainda não é cobrável, não entra no saldo e não pode receber dinheiro. Ela vira cobrável quando você a ativa. As contas que nascem de um pedido, de uma compra ou de um serviço nascem **Previstas** e são ativadas pela origem (o pedido concluído, o primeiro recebimento da compra, o serviço feito) — ou antes: pelo botão **Ativar conta**, ou ao incluir a conta num acordo de pagamento (a Tolvek pergunta antes, em “Ativar cobranças?”). Uma conta nunca fica num acordo sem estar ativa. Regra **Ativar conta** leva a conta de rascunho (ou prevista) para **Pendente**: o valor passa a contar no saldo da parte e a conta pode ser negociada e recebida. É um caminho de mão única. Numa conta que já está ativa ou cancelada, aparece “A cobrança já foi ativada ou está cancelada e não pode ser ativada.” Exemplo: uma conta manual de R$ 800,00 ativada aumenta em R$ 800,00 o saldo devedor do cliente. Regra A ativação acontece uma vez só e fica na memória da conta. Voltar uma etapa do pedido nunca desativa a conta. Se a conta for cancelada e depois reativada, ela volta **Pendente** se já tinha sido ativada um dia — e volta para rascunho (ou prevista) se nunca foi. Regra As contas que nascem de um pedido, de uma compra ou de um serviço só são criadas e atualizadas pela origem: o valor e a descrição acompanham o pedido, a compra ou o serviço. Nelas, o único dado que você edita é o **Nº doc.** Tentar mudar valor ou descrição mostra “Em cobranças vinculadas, apenas o nº do documento (NF) pode ser editado aqui; valor e título são geridos pelo fluxo de origem.” Pela tela **Nova conta**, só nascem contas manuais. Regra Quando o total da origem muda — itens do pedido, linhas da compra, itens do serviço —, o valor da conta muda junto, e o acordo de pagamento que a cobre é recalculado. A situação da conta continua seguindo o acordo. Se o novo total ficar abaixo do que já foi pago no acordo, a sobra não some: a Tolvek pergunta (“Sobra vira crédito?”) e devolve o valor como crédito da parte. Regra Quando o total de um acordo muda e ele tem duas ou mais parcelas em aberto, a Tolvek redistribui o novo valor entre as parcelas em aberto, na proporção do que falta em cada uma; as parcelas já pagas não mudam. Antes, ela mostra uma prévia (“Reparcelamento necessário” — parcela, vencimento, valor atual e novo valor) e só aplica com a sua confirmação. Com uma parcela em aberto só, o ajuste é direto. Exemplo: duas parcelas em aberto de R$ 300,00 num total que cai para R$ 500,00 ficam com R$ 250,00 cada. Regra **Transferir cliente** (ou **fornecedor**) troca a parte da conta — e, numa compra ou num serviço, do documento de origem junto. Os recebimentos e pagamentos já registrados não mudam de dono. A troca fica bloqueada enquanto a conta fizer parte de um acordo de pagamento ativo: o botão aparece desativado (“Conta dentro de um acordo de pagamento — saia do acordo antes de trocar a parte.”) e, se a tentativa acontecer, a mensagem é “Esta cobrança faz parte de um acordo de pagamento ativo. Remova-a do acordo antes de continuar.” Tire a conta do acordo (editando o acordo) ou cancele o acordo, e transfira depois. Regra Dois cuidados com o dinheiro: o desconto (do acordo de pagamento ou do pedido) nunca passa do subtotal — “O desconto não pode exceder o subtotal.” — e um total zero não vira **Paga** sozinho. Um acordo cujo total ficou em R$ 0,00 sem nenhum pagamento continua **Pendente**. Regra A conta não tem vencimento próprio: o prazo mora nas parcelas do acordo de pagamento. Uma conta ativa ainda sem acordo aparece como **Sem negociação** — sem prazo, ela fica de fora dos meses da previsão. O **Nº doc.** é um dado de conferência (nota fiscal, boleto, contrato): é opcional, não muda valores nem datas e pode ser preenchido a qualquer momento, inclusive depois, numa conta vinculada. Regra Todo valor em dinheiro aceita no máximo R$ 1.000.000.000,00. Acima disso, a tela avisa “Valor acima do limite permitido (máximo R$ 1.000.000.000,00).” e nada é gravado. Regra Descrições, títulos e o Nº doc. aceitam até 120 caracteres — “Descrição muito longa (máximo 120 caracteres).” O motivo de um estorno é a exceção: é um texto de justificativa e não tem esse limite. Regra O vencimento de uma parcela precisa ser um dia que existe no calendário: um 31/02/2026, por exemplo, é recusado — a Tolvek nunca troca a data por outra parecida. ## Veja também * [Contas a receber](/tolvek/financeiro/contas-a-receber/) · [Contas a pagar](/tolvek/financeiro/contas-a-pagar/) * [Acordos de pagamento](/tolvek/financeiro/acordos-de-pagamento/) * [O pagamento e o recebimento](/tolvek/financeiro/o-pagamento/) * [Cobranças, parcelas e pagamentos](/conceitos/cobrancas-parcelas-e-pagamentos/) * [Mensagens do financeiro](/regras-e-mensagens/financeiro/)