--- title: Acordos de pagamento url: https://ajuda.tolvek.com.br/tolvek/financeiro/acordos-de-pagamento/ niche: null kind: screen entities: - condition screens: - ConditionsScreen permissions: - receivables-manage - receivables-manage-own - receivables-view - receivables-view-own - receivables-view-open - payables-manage - payables-manage-own - payables-view - payables-view-own - payables-view-open covers: routes: - /_app/finance/conditions rules: - finance#F51 flows: [] verifiedAt: 2026-10-08 --- # Acordos de pagamento Um **acordo de pagamento** (código `CPA-`) é o combinado de como uma ou mais contas vão ser pagas: as parcelas, os vencimentos e o desconto. “O acordo é o combinado — parcelas, prazos e descontos moram aqui.” É nele que os recebimentos e pagamentos são aplicados; quando o acordo é quitado, as contas que ele cobre ficam **Pagas**. ## Quem vê esta tela **Quem vê:** Ver todas as contas a receber, Criar e gerenciar todas as contas a receber, Ver todas as contas a pagar, Criar e gerenciar todas as contas a pagar A lista mostra os acordos das direções que a pessoa pode ver (a receber, a pagar, ou as duas), com as mesmas variantes “próprias” e “em aberto” das contas. Criar e alterar um acordo pede a permissão de gerenciar contas daquela direção; criar com pagamento na hora pede também a de registrar recebimentos e pagamentos. ## Como a tela está organizada ![Os acordos de pagamento: a receber e a pagar, os filtros e a lista de acordos.](/_astro/conditions.CK2jOUxx_Z10Vk1M.webp) * **Busca** — “Buscar código CPA, título…”. * **Filtros** — **Direção** (**Todas**, **A receber**, **A pagar**), **Status**, **Período** e **Em atraso**. Com uma direção escolhida, aparece também o filtro **Cliente** (ou **Fornecedor**). * **A lista** — **Código**, **Direção**, **Parte**, **Título**, **Parcelas** (quantas estão pagas e o próximo vencimento), **Total**, **Quitado** e **Status**. O ⋯ de cada linha tem **Abrir**, **Imprimir** e **Cancelar acordo**. Os status de um acordo são **Pendente** (nada quitado ainda), **Parcial** (parte já quitada), **Pago** e **Cancelado**, com o aviso **Em atraso** quando uma parcela em aberto já venceu. A marca **À vista** indica um acordo criado sozinho num recebimento à vista: uma conta, uma parcela, quitado na hora. ![Um acordo de pagamento aberto: as contas cobertas, as parcelas, os recebimentos aplicados e as ações.](/_astro/condition-record.iMCJTReq_Z18k3km.webp) O registro do acordo mostra: * **Contas cobertas** — as contas do acordo, com descrição, status e valor (cada código abre a conta). * **Parcelas** — cada parcela com o vencimento, a situação (**Em aberto**, **Parcial**, **Paga**, ou **Em atraso**) e o valor; no alto, quantas já estão pagas. * **Recebimentos aplicados** (ou **Pagamentos aplicados**) — o dinheiro que entrou no acordo, movimento por movimento, com quem aplicou e quando. * **Atividade** — **Comentários** e **Histórico**. * **Resumo** — **Parte**, **Subtotal** (a soma das contas), **Desconto**, **Total** (subtotal menos desconto), **Quitado**, **Vencimento** (da próxima parcela em aberto), **Emitida em** e **Criado por**. ## Campos Um acordo nasce em **Novo acordo** (nesta tela) ou em **Criar acordo de pagamento** numa conta — que abre **Negociar acordo** com a conta já incluída e a opção **Adicionar a um acordo já existente**. O formulário pede a **Direção**, a parte (ou **Acordo avulso**, para contas sem parte), as **Contas incluídas**, o **Título**, o **Desconto** (em R$ ou %) e mostra o **Total do acordo**. Ligue **Parcelar** para montar as parcelas — “Sem parcelar, nasce uma parcela única com vencimento hoje.” — e escolha a **Quitação inicial**: **Nenhuma**, **Registrar pagamento agora** ou **Usar crédito da parte**. Nas **Contas incluídas**, cada conta mostra o status dela (**Rascunho**, **Prevista**, **Pendente**); as que ainda não estão ativas são ativadas quando o acordo é criado, depois da confirmação “Ativar cobranças?”. | Campo | Obrigatório? | O que faz | Quando importa | | --------------------------------------------------------------- | ------------ | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Contas incluídas | Depende | As contas que o acordo cobre. Todas da mesma direção e da mesma parte (ou todas avulsas, num acordo avulso). Ao editar, a lista marcada é a lista inteira de contas do acordo. | Obrigatório ao criar — ao menos uma conta ("Inclua pelo menos uma conta."). Uma conta que já está em outro acordo ativo não entra; o acordo nunca fica sem contas. | | Título | Não | Um nome livre para reconhecer o acordo nas listas e no registro, até 120 caracteres. Sem título, ele fica identificado pelo código CPA-. | Opcional; ao editar, apagar o título o deixa vazio. | | Desconto | Não | O desconto do acordo, em reais ou em porcentagem. Ele mora no acordo — as contas continuam valendo o valor cheio — e o Total do acordo é o subtotal das contas menos o desconto. | Opcional. Nunca passa do subtotal ("O desconto não pode exceder o subtotal."). | | Parcelas | Depende | O plano de pagamento do acordo — de 1 a 120 parcelas, cada uma com valor, vencimento e forma combinada. Ligue Parcelar para montar o plano; em Reparcelar você troca o plano inteiro. | Sem parcelar, nasce uma parcela única com o total e vencimento hoje. A soma das parcelas fecha com o Total do acordo e os vencimentos seguem em ordem. | | Vencimento | Sim | O dia em que a parcela vence. É ele que decide o atraso, a faixa de vencimento e o mês da previsão. | Obrigatório em toda parcela, em ordem crescente, e precisa ser um dia que existe no calendário. | | Forma combinada | Não | Como vocês combinaram que esta parcela será paga — Pix, Boleto, Dinheiro, Cartão, Cheque ou Duplicata. É só um combinado; o recebimento real pode usar outra forma. | Opcional. Vazia, a parcela aparece como "A definir" na previsão; preenchida, a previsão mostra se o dinheiro deve entrar no banco ou na espécie. Em Reparcelar, deixar vazia apaga o combinado daquela parcela. | | Quitação inicial | Não | Se o acordo já nasce com dinheiro aplicado. Nenhuma deixa tudo em aberto; Registrar pagamento agora lança um recebimento (ou pagamento) novo; Usar crédito da parte aplica o crédito que ela já tem. | Opcional; escolha uma das três. O que sobrar além do total do acordo vira crédito da parte, depois de você confirmar. | | Forma | Sim | A forma do recebimento lançado em Registrar pagamento agora — Pix, Boleto, Dinheiro, Cartão, Cheque ou Duplicata. | Obrigatória quando você registra o pagamento junto com o acordo; junto vêm Valor, Data e Categoria, como num recebimento comum. | | Usar crédito da parte | Não | Aplica no acordo novo o crédito que o cliente ou fornecedor já tem com a empresa, no valor que você informar. | Só num acordo com parte — um acordo avulso não tem crédito para usar. O valor não passa o crédito disponível. | | — (sem campo na tela: a sua resposta às janelas de confirmação) | Não | A sua resposta às janelas de confirmação do acordo — ativar contas em rascunho, redistribuir parcelas, transformar sobra em crédito, cancelar, reativar ou estornar. | Só quando a ação tem consequências; nada muda antes de você confirmar. | | Valor | Sim | Quanto vale cada parcela, em reais. | Maior que zero em toda parcela. Uma parcela que já recebeu dinheiro não fica abaixo do que já foi pago nela, nem sai do plano. | | Adicionar acordo | Sim | Em Aplicar em acordo (a partir de um movimento), os acordos que recebem o dinheiro, com quanto vai para cada um. Em Aplicar crédito, é sempre o acordo em que você abriu a janela. | Ao menos um acordo em aberto da mesma parte e direção. Nenhum acordo recebe mais que o próprio saldo, e a soma não passa o valor disponível. | | Escolher parcelas | Não | Em quais parcelas de cada acordo o valor entra. Sem escolher, a Tolvek aplica nas próximas parcelas em aberto, na ordem. | Opcional. Cada parcela recebe no máximo o que resta nela. | | — (sem campo na tela: o dono do crédito) | Sim | O cliente ou fornecedor dono do crédito. A tela usa a parte da conta ou do acordo em que você abriu Aplicar crédito. | Sempre. Crédito de cliente só quita contas a receber; de fornecedor, só contas a pagar. | | Pagamentos | Não | De quais recebimentos ou pagamentos com crédito o dinheiro sai. Sem escolher, a Tolvek usa os mais antigos primeiro. | Opcional. Ao escolher, a soma dos pagamentos fecha exatamente com o valor aplicado. | | Pagamentos a estornar | Sim | As aplicações do acordo que você quer desfazer, parcela por parcela (Recebimentos a estornar, num acordo a receber). | Escolha ao menos uma aplicação ativa ("Selecione ao menos uma aplicação para estornar."). | | Motivo | Sim | Por que o estorno está sendo feito, escolhido na lista de motivos de estorno da sua empresa. | Obrigatório ("Informe o motivo do estorno."); precisa ser um motivo ativo. | ## O que dá para fazer * **Registrar recebimento** (ou **pagamento**): o dinheiro entra no acordo e é aplicado nas parcelas. Veja [O pagamento e o recebimento](/tolvek/financeiro/o-pagamento/). * **Aplicar crédito:** usa o crédito que a parte já tem, sempre neste acordo — de quais pagamentos ele sai fica automático (os mais antigos primeiro) ou à sua escolha, e o valor quita as próximas parcelas em aberto (**Aplicar automaticamente**) ou as que você escolher (**Escolher parcelas**). O botão aparece em todo acordo que tem cliente ou fornecedor; sem crédito, ele fica desativado, com o motivo “Sem crédito disponível para esta parte.”. * **Editar:** muda o título, o desconto e as contas incluídas. Incluir uma conta ainda em rascunho ou prevista a ativa — a Tolvek pergunta antes (“Ativar cobranças?”, botão **Ativar e continuar**). O cartão **Ações** passa a mostrar **Salvar** e **Cancelar** e fica fixo à vista enquanto você rola; no celular, os dois vão para uma barra presa na parte de baixo da tela. * **Reparcelar:** troca o plano de parcelas inteiro — valor, vencimento e **Forma combinada** de cada uma, com a **Soma das parcelas** conferida contra o total. Uma parcela que já recebeu dinheiro não fica abaixo do que foi pago nela nem sai do plano. * **Estornar recebimentos aplicados** (ou **pagamentos**): desfaz aplicações escolhidas, com um motivo; o dinheiro vira crédito da parte. * **Imprimir:** o documento **Acordo de pagamento**. Entre os **Modelos prontos** dele está a **Confissão de dívida simples**. Veja [Tipos de documento](/documentos/tipos-de-documento/). * **Cancelar acordo:** “as cobranças voltam para Pendente, os pagamentos alocados são estornados (o valor vira crédito) e as parcelas deixam de valer. Os pagamentos em si não são cancelados.” * **Reativar acordo:** num acordo cancelado, “cria um acordo VAZIO: as cobranças não voltam e os estornos não são desfeitos. Apenas o calendário de parcelas (quantidade e datas) é preservado.” Para ele voltar a valer, entre em **Editar** e inclua ao menos uma conta. ## Regras Regra Num acordo que cobre várias contas, as parcelas, os pagamentos e o que já foi quitado pertencem ao **acordo inteiro**, não a cada conta. A Tolvek não divide um pagamento entre as contas do acordo: ela sabe quanto vale cada conta, mas não o vencimento, o valor pago, o valor em aberto, a forma de pagamento ou a categoria de uma conta sozinha. Exemplo: num acordo de R$ 500,00 que cobre uma conta de R$ 300,00 e outra de R$ 200,00, com R$ 250,00 recebidos, o acordo está R$ 250,00 quitado — e nenhuma das duas contas tem “metade paga”. É por isso que os documentos de uma conta não imprimem data ou valor de pagamento. ## Veja também * [Cobranças, parcelas e pagamentos](/conceitos/cobrancas-parcelas-e-pagamentos/) * [A cobrança: parcelas, ativação e ajustes](/tolvek/financeiro/a-cobranca/) * [Negociar um acordo de pagamento](/tutoriais/negociar-um-acordo-de-pagamento/) * [Mensagens do financeiro](/regras-e-mensagens/financeiro/)