--- title: Caixa e bancos url: https://ajuda.tolvek.com.br/tolvek/financeiro/caixa-e-bancos/ niche: null kind: concept entities: - cash screens: [] permissions: [] covers: routes: [] rules: - finance#F28 - finance#F49 flows: [] verifiedAt: 2026-10-08 --- # Caixa e bancos O **caixa** é todo o dinheiro da empresa: tudo o que entrou menos tudo o que saiu, desde o começo. A Tolvek o separa em duas origens — **Banco** e **Espécie** — e mostra os dois saldos no [Financeiro](/tolvek/financeiro/) e nas [Movimentações financeiras](/tolvek/financeiro/movimentacoes/) (**Banco** e **Caixa em espécie**). ## Banco e espécie Cada movimento cai numa origem só, pela forma de pagamento: | Origem | Formas | O que é | | ----------- | --------------------------------------- | ------------------------------------- | | **Banco** | Pix, Boleto, Cartão, Cheque e Duplicata | o que passa pela conta bancária | | **Espécie** | Dinheiro | o dinheiro vivo, o que está na gaveta | Somadas, as duas origens dão o caixa. O banco pode ficar negativo — um cheque especial é uma situação real —; a espécie não, para novas saídas (veja as regras). Mudar a forma de um movimento muda a origem dele, e o valor passa de uma para a outra. ## Transferir entre banco e espécie Depositar o dinheiro da gaveta no banco, ou sacar do banco para ter troco, é uma **transferência**: em **Movimentações financeiras**, clique em **Transferir**. ![A janela "Transferir entre banco e espécie": o saldo de cada origem, o sentido, o valor, a data e a descrição.](/_astro/transfer-dialog.snBHvKZI_Z3vXvl.webp) A janela **Transferir entre banco e espécie** mostra o **Saldo de cada origem** e pede o **Sentido** (**Espécie → Banco** ou **Banco → Espécie**), o **Valor**, a **Data** e uma **Descrição** opcional. | Campo | Obrigatório? | O que faz | Quando importa | | --------------------------------------------------------------- | ------------ | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Sentido | Sim | De onde o dinheiro sai e para onde vai, escolhidos juntos num só controle — Espécie → Banco leva o dinheiro da gaveta para o banco; Banco → Espécie, do banco para a gaveta. | Sempre; as duas pontas nunca são a mesma origem. Quando sai da espécie, o valor não pode passar o que há na gaveta. | | Valor | Sim | Quanto dinheiro muda de lugar. As duas pontas da transferência — a saída de uma origem e a entrada na outra — levam esse mesmo valor. | Obrigatório, maior que zero e até R$ 1.000.000.000,00. O caixa total não muda. | | Data | Sim | O dia em que o dinheiro mudou de lugar. Vem preenchida com hoje. | Obrigatória; é a data das duas pontas nas movimentações financeiras. | | Descrição | Não | Um texto livre para reconhecer a transferência, até 120 caracteres — por exemplo "suprimento de caixa". Vai para as duas pontas. | Opcional. | | — (sem campo na tela: a sua resposta às janelas de confirmação) | Não | A sua resposta à janela Cancelar transferência? — que desfaz as duas pontas no caixa — e, quando for o caso, ao aviso Caixa em espécie ficará negativo. | Sempre que você cancela uma transferência; a Tolvek pergunta antes de desfazer. | A transferência gera dois movimentos, um em cada origem — a saída de uma e a entrada na outra —, os dois com a forma **Transferência**. O caixa total não muda, e nenhuma das duas pontas entra nos totais de entradas e saídas. As pontas não são editadas nem canceladas uma a uma: **Cancelar transferência** (no ⋯ da linha ou no registro da ponta) desfaz as duas de uma vez, depois de confirmar. Uma transferência cancelada não volta; registre outra. ## Regras Regra O caixa é a soma de todos os movimentos confirmados — entradas menos saídas — do histórico inteiro, incluindo os lançamentos avulsos, sem parte. Aplicar dinheiro numa conta não muda o caixa (o dinheiro já tinha entrado); cancelar um movimento tira a contribuição dele. Por isso o caixa não segue o filtro de período das telas. Exemplo: R$ 2.000,00 recebidos e R$ 700,00 pagos dão R$ 1.300,00 de caixa, divididos entre banco e espécie conforme a forma de cada movimento. Regra A gaveta não guarda dinheiro que não tem. Uma saída nova em dinheiro — um pagamento, um movimento de caixa, a quitação inicial de um acordo ou uma transferência da espécie para o banco — que deixaria a espécie negativa é recusada: “Saldo em espécie insuficiente: você tem {saldo} e faltam {valor que falta}. Registre antes uma transferência do banco para a espécie ou um movimento de caixa em dinheiro.” Já uma correção — editar ou cancelar um movimento, cancelar uma transferência — só avisa (“Caixa em espécie ficará negativo”) e segue se você confirmar em **Prosseguir mesmo assim**, porque lançamentos fora de ordem acontecem. O banco não tem esse limite. ## Veja também * [Movimentações financeiras](/tolvek/financeiro/movimentacoes/) * [O pagamento e o recebimento](/tolvek/financeiro/o-pagamento/) * [Financeiro — visão geral](/tolvek/financeiro/) * [Mensagens do financeiro](/regras-e-mensagens/financeiro/)