--- title: Relatório financeiro url: https://ajuda.tolvek.com.br/tolvek/relatorios/financeiro/ niche: null kind: screen entities: [] screens: - FinanceReportScreen permissions: - reports-finance covers: routes: - /_app/reports/finance rules: - report#R13 - report#R14 - report#R14a - report#R15 - report#R16 - report#R17 - report#R18 flows: [] verifiedAt: 2026-10-08 --- # Relatório financeiro O relatório **Financeiro** mostra “resultado, fluxo de caixa, contas por vencimento e inadimplência no período”. Quase tudo aqui é dinheiro que de fato entrou e saiu, pela data do pagamento; as parcelas planejadas aparecem só onde a tela diz. O período e a impressão funcionam como em todos os relatórios — veja [Relatórios](/tolvek/relatorios/). ## Quem vê esta tela **Quem vê:** Ver o relatório financeiro O botão **Imprimir relatório** só aparece para quem também tem **Imprimir recibos e extratos de clientes**. ## Como a tela está organizada ![A DRE simplificada do relatório financeiro: o gráfico e a tabela por mês, do Recebido até o Resultado e a Margem.](/_astro/reports-finance.CL1JmQ3Q_Z1GLvoj.webp) * **DRE simplificada** — por mês: **Recebido**, **(−) Compras de materiais**, **(−) Serviços de terceiros**, uma linha **(−)** para cada categoria de saída avulsa, **Resultado** e **Margem**. * **Fluxo de caixa** — por mês: **Entradas** e **Saídas**, cada uma separada em **Banco** e **Espécie**, e o **Saldo acum.** * **Previsto × realizado** — por mês: **Previsto**, **Realizado** e **Diferença**. * **Por vencimento** — o que falta de cada parcela em aberto, por **Faixa** (**Sem negociação**, **A vencer**, **1 a 30 dias**, **31 a 60 dias**, **61 a 90 dias**, **Mais de 90 dias**) e **Direção**, com **Contas** e **Valor**. * **Por categoria** — **Categoria**, **Entradas** e **Saídas** no período. * **Inadimplência** — por mês: **Parcelas**, **Venciam no mês**, **Quitado em dia**, **Quitado com atraso**, **Vencido em aberto** e **% em dia**. ## Campos O único controle é o período (veja [Relatórios](/tolvek/relatorios/)). ## O que dá para fazer * **Abrir o que está numa faixa:** clique numa linha de **Por vencimento**. As faixas de vencimento abrem os [Acordos de pagamento](/tolvek/financeiro/acordos-de-pagamento/) daquela direção, filtrados pelas datas da faixa; **Sem negociação** abre a lista de contas a receber (ou a pagar) pendentes. * **Imprimir relatório:** imprime a **DRE simplificada (regime de caixa)** do período da tela. ## Regras Regra A **DRE** é de regime de caixa: o mês mostra o que entrou e saiu pelas datas de pagamento, não pelo que foi vendido ou comprado. **Recebido** soma todos os recebimentos confirmados; **Compras de materiais** e **Serviços de terceiros** somam os pagamentos aplicados em contas de compras e de serviços; as demais saídas — pagamentos avulsos, sem conta — aparecem uma linha por categoria (as sem categoria em “Sem categoria”). **Resultado** = recebido − compras − serviços − demais saídas; **Margem** = resultado ÷ recebido. Exemplo: R$ 10.000,00 recebidos, R$ 3.000,00 em compras, R$ 1.000,00 em serviços e R$ 2.000,00 de aluguel dão R$ 4.000,00 de resultado e 40% de margem. Regra O **Fluxo de caixa** mostra só dinheiro que de fato entrou e saiu, por mês e pela data do pagamento, separado pela origem: **Espécie** é o que foi pago em dinheiro; **Banco** é todo o resto (Pix, boleto, cartão, cheque e duplicata). O **Saldo acum.** começa em zero no primeiro mês do período e vai somando entradas menos saídas mês a mês — ele não é o caixa da empresa, que conta o histórico inteiro. O total de entradas de um mês é o mesmo **Recebido** da DRE. Regra A linha de total do **Fluxo de caixa** soma, no período, as entradas e as saídas de cada origem. Ela não tem saldo próprio: o saldo do período é o **Saldo acum.** do último mês. Regra **Previsto × realizado** põe lado a lado duas medidas diferentes: **Previsto** é a soma das parcelas a receber dos acordos de pagamento com vencimento no mês, pelo valor cheio — mesmo as já pagas continuam contando como plano —; **Realizado** é o que de fato entrou no mês. **Diferença** = realizado − previsto, em reais, e pode ser negativa. Exemplo: R$ 5.000,00 previstos e R$ 4.200,00 realizados dão −R$ 800,00. Regra O bloco **Por vencimento** é a mesma conta do bloco de mesmo nome do [Financeiro](/tolvek/financeiro/): o que falta de cada parcela em aberto, por faixa de vencimento e por direção (a receber e a pagar). As contas ativas ainda sem acordo ficam em **Sem negociação**. Os dois lugares mostram sempre os mesmos números. Regra **Por categoria** agrupa os recebimentos e pagamentos confirmados do período pela categoria escolhida no lançamento, com as entradas e as saídas de cada uma. Os lançados sem categoria ficam juntos. Regra A **Inadimplência** olha as parcelas a receber que venciam em cada mês e divide o valor delas em três: **Quitado em dia** (pago até o dia do vencimento, inclusive), **Quitado com atraso** e **Vencido em aberto** (o que falta das parcelas já vencidas). **Venciam no mês** é sempre a soma das três. **% em dia** = quitado em dia ÷ venciam no mês; num mês sem nada vencendo, mostra 0%. Uma parcela que ainda vai vencer neste mês não conta como inadimplente. Exemplo: R$ 1.000,00 vencendo, R$ 600,00 pagos em dia, R$ 300,00 com atraso e R$ 100,00 em aberto dão 60% em dia. ## Veja também * [Relatórios: período e regras comuns](/tolvek/relatorios/) * [Financeiro — visão geral](/tolvek/financeiro/) * [Previsão](/tolvek/financeiro/previsao/) * [O pagamento e o recebimento](/tolvek/financeiro/o-pagamento/)