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title: Ler o financeiro e a previsão
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# Ler o financeiro e a previsão

Quanto você tem para receber, quanto deve, quanto está atrasado e o que entra e sai nos próximos meses: este tutorial lê as três telas que respondem a isso, na ordem em que vale a pena olhar.

**O que você vai fazer:** ler a posição, o atraso por faixa de vencimento, a previsão dos próximos meses e o relatório financeiro de um período.

**Antes de começar:** a visão geral e a previsão pedem a permissão **Ver os indicadores do financeiro**; o relatório pede a permissão de ver o relatório financeiro. O perfil pronto **Financeiro** traz as duas. Cada número tem um ícone ⓘ que explica o que ele soma.

## Passo a passo

1. **Leia a posição.** Abra **Financeiro → Visão geral**. Em **Posição**, **A receber** e **A pagar** somam o que falta receber e pagar (contas previstas ou em rascunho não entram), **Líquido** é a diferença, **Saldo a favor** é o crédito de clientes e fornecedores ainda não aplicado, e **Banco** e **Caixa em espécie** mostram onde está o dinheiro:

   ![A posição do financeiro: a receber, a pagar, líquido, saldo a favor, banco e caixa em espécie.](/_astro/t8-01.DA4nOKZ4_1salk9.webp)

   Logo abaixo, **Últimos meses** mostra o que de fato entrou e saiu em cada mês e, listrado, o que venceu e não foi pago. Clique num mês para ver as movimentações dele.

2. **Veja o atraso por faixa.** Mais abaixo, **Por vencimento** separa as parcelas em aberto pelo prazo — **A vencer**, **1–30 dias**, **31–60 dias**, **61–90 dias** e **90+ dias** de atraso —, com a soma das **Vencidas** e as contas **Sem negociação** (que ainda não entraram em nenhum acordo):

   ![O quadro "Por vencimento": as parcelas a receber e a pagar separadas por faixa de prazo.](/_astro/t8-02.BlAGjonM_35Cg3.webp)

   Clique numa faixa ou em **Vencidas** para abrir os acordos de pagamento com parcelas naquele prazo; **Sem negociação** abre a lista das contas pendentes. Por fim, **Contas por parte** mostra o saldo e o crédito de cada cliente e fornecedor.

3. **Olhe os próximos meses.** Clique em **Ver previsão completa** (ou no atalho **Previsão**). A [Previsão](/tolvek/financeiro/previsao/) mostra, mês a mês, o que vai entrar (**A receber**) e sair (**A pagar**) pelas parcelas em aberto, separado pela origem prevista — **Banco**, **Espécie** ou **A definir**:

   ![A previsão: o gráfico dos próximos meses com a direção e a origem, o detalhe de cada mês, o total do horizonte, as vencidas e as sem negociação.](/_astro/t8-03.BohMv3y3_Z1IaLR3.webp)

   O **Horizonte** muda quantos meses aparecem (3, 6, 12 ou 24). **Detalhe dos próximos meses** dá os números de cada mês; clique num mês para abrir os acordos de pagamento com parcelas vencendo nele. Embaixo ficam o que já venceu e o que ainda não tem mês, porque não foi negociado: “Os meses do gráfico, as vencidas e as sem negociação, somados, dão todo o saldo em aberto.”

4. **Feche o período no relatório.** Abra **Relatórios → Financeiro** e escolha o período — **30 dias**, **90 dias**, **12 meses**, **Este ano** ou as datas **De** e **Até**. A **DRE simplificada** mostra, mês a mês, o recebido, as saídas por tipo, o **Resultado** e a **Margem**:

   ![O relatório financeiro: a DRE simplificada do período, com o gráfico e a tabela por mês até o Resultado e a Margem.](/_astro/t8-04.B6AFE89L_1gOS3B.webp)

   Mais abaixo vêm o **Fluxo de caixa**, o **Previsto × realizado**, o **Por vencimento**, os valores **Por categoria** e a **Inadimplência**. **Imprimir relatório** gera o documento do período — veja [Imprimir um documento](/tutoriais/imprimir-um-documento/).

## Deu errado?

* **“O período informado não é válido. Confira as datas de início e fim e tente de novo.”** — no relatório, a data **De** ficou depois da **Até**.
* **Os números não mudaram depois de um lançamento** — clique em **Recarregar**; logo abaixo, “Atualizado há …” diz quando a tela buscou os números pela última vez.
* **A tela não aparece no menu** — falta a permissão de ver os indicadores; peça a quem administra a empresa.

Mais mensagens, com o porquê e como resolver: [Financeiro](/regras-e-mensagens/financeiro/) · [Gerais](/regras-e-mensagens/gerais/).

## Próximos passos

* [Financeiro — visão geral](/tolvek/financeiro/) · [Previsão](/tolvek/financeiro/previsao/) · [Relatório financeiro](/tolvek/relatorios/financeiro/).
* [Negociar um acordo de pagamento](/tutoriais/negociar-um-acordo-de-pagamento/) — para tirar contas de “Sem negociação”.