Caixa e bancos

O caixa é todo o dinheiro da empresa: tudo o que entrou menos tudo o que saiu, desde o começo. A Tolvek o separa em duas origens — Banco e Espécie — e mostra os dois saldos no Financeiro e nas Movimentações financeiras (Banco e Caixa em espécie).

Banco e espécie

Cada movimento cai numa origem só, pela forma de pagamento:

Origem	Formas	O que é
Banco	Pix, Boleto, Cartão, Cheque e Duplicata	o que passa pela conta bancária
Espécie	Dinheiro	o dinheiro vivo, o que está na gaveta

Somadas, as duas origens dão o caixa. O banco pode ficar negativo — um cheque especial é uma situação real —; a espécie não, para novas saídas (veja as regras). Mudar a forma de um movimento muda a origem dele, e o valor passa de uma para a outra.

Transferir entre banco e espécie

Depositar o dinheiro da gaveta no banco, ou sacar do banco para ter troco, é uma transferência: em Movimentações financeiras, clique em Transferir.

A janela Transferir entre banco e espécie mostra o Saldo de cada origem e pede o Sentido (Espécie → Banco ou Banco → Espécie), o Valor, a Data e uma Descrição opcional.

Campo	Obrigatório?	O que faz	Quando importa
Sentido	Sim	De onde o dinheiro sai e para onde vai, escolhidos juntos num só controle — Espécie → Banco leva o dinheiro da gaveta para o banco; Banco → Espécie, do banco para a gaveta.	Sempre; as duas pontas nunca são a mesma origem. Quando sai da espécie, o valor não pode passar o que há na gaveta.
Valor	Sim	Quanto dinheiro muda de lugar. As duas pontas da transferência — a saída de uma origem e a entrada na outra — levam esse mesmo valor.	Obrigatório, maior que zero e até R$ 1.000.000.000,00. O caixa total não muda.
Data	Sim	O dia em que o dinheiro mudou de lugar. Vem preenchida com hoje.	Obrigatória; é a data das duas pontas nas movimentações financeiras.
Descrição	Não	Um texto livre para reconhecer a transferência, até 120 caracteres — por exemplo "suprimento de caixa". Vai para as duas pontas.	Opcional.
— (sem campo na tela: a sua resposta às janelas de confirmação)	Não	A sua resposta à janela Cancelar transferência? — que desfaz as duas pontas no caixa — e, quando for o caso, ao aviso Caixa em espécie ficará negativo.	Sempre que você cancela uma transferência; a Tolvek pergunta antes de desfazer.

A transferência gera dois movimentos, um em cada origem — a saída de uma e a entrada na outra —, os dois com a forma Transferência. O caixa total não muda, e nenhuma das duas pontas entra nos totais de entradas e saídas. As pontas não são editadas nem canceladas uma a uma: Cancelar transferência (no ⋯ da linha ou no registro da ponta) desfaz as duas de uma vez, depois de confirmar. Uma transferência cancelada não volta; registre outra.

Regras

Regra

O caixa é a soma de todos os movimentos confirmados — entradas menos saídas — do histórico inteiro, incluindo os lançamentos avulsos, sem parte. Aplicar dinheiro numa conta não muda o caixa (o dinheiro já tinha entrado); cancelar um movimento tira a contribuição dele. Por isso o caixa não segue o filtro de período das telas. Exemplo: R$ 2.000,00 recebidos e R$ 700,00 pagos dão R$ 1.300,00 de caixa, divididos entre banco e espécie conforme a forma de cada movimento.

Regra

A gaveta não guarda dinheiro que não tem. Uma saída nova em dinheiro — um pagamento, um movimento de caixa, a quitação inicial de um acordo ou uma transferência da espécie para o banco — que deixaria a espécie negativa é recusada: “Saldo em espécie insuficiente: você tem {saldo} e faltam {valor que falta}. Registre antes uma transferência do banco para a espécie ou um movimento de caixa em dinheiro.” Já uma correção — editar ou cancelar um movimento, cancelar uma transferência — só avisa (“Caixa em espécie ficará negativo”) e segue se você confirmar em Prosseguir mesmo assim, porque lançamentos fora de ordem acontecem. O banco não tem esse limite.

Veja também

• Movimentações financeiras
• O pagamento e o recebimento
• Financeiro — visão geral
• Mensagens do financeiro