Relatório financeiro
O relatório Financeiro mostra “resultado, fluxo de caixa, contas por vencimento e inadimplência no período”. Quase tudo aqui é dinheiro que de fato entrou e saiu, pela data do pagamento; as parcelas planejadas aparecem só onde a tela diz. O período e a impressão funcionam como em todos os relatórios — veja Relatórios.
Quem vê esta tela
Seção intitulada “Quem vê esta tela”O botão Imprimir relatório só aparece para quem também tem Imprimir recibos e extratos de clientes.
Como a tela está organizada
Seção intitulada “Como a tela está organizada”
- DRE simplificada — por mês: Recebido, (−) Compras de materiais, (−) Serviços de terceiros, uma linha (−) para cada categoria de saída avulsa, Resultado e Margem.
- Fluxo de caixa — por mês: Entradas e Saídas, cada uma separada em Banco e Espécie, e o Saldo acum.
- Previsto × realizado — por mês: Previsto, Realizado e Diferença.
- Por vencimento — o que falta de cada parcela em aberto, por Faixa (Sem negociação, A vencer, 1 a 30 dias, 31 a 60 dias, 61 a 90 dias, Mais de 90 dias) e Direção, com Contas e Valor.
- Por categoria — Categoria, Entradas e Saídas no período.
- Inadimplência — por mês: Parcelas, Venciam no mês, Quitado em dia, Quitado com atraso, Vencido em aberto e % em dia.
O único controle é o período (veja Relatórios).
O que dá para fazer
Seção intitulada “O que dá para fazer”- Abrir o que está numa faixa: clique numa linha de Por vencimento. As faixas de vencimento abrem os Acordos de pagamento daquela direção, filtrados pelas datas da faixa; Sem negociação abre a lista de contas a receber (ou a pagar) pendentes.
- Imprimir relatório: imprime a DRE simplificada (regime de caixa) do período da tela.
A DRE é de regime de caixa: o mês mostra o que entrou e saiu pelas datas de pagamento, não pelo que foi vendido ou comprado. Recebido soma todos os recebimentos confirmados; Compras de materiais e Serviços de terceiros somam os pagamentos aplicados em contas de compras e de serviços; as demais saídas — pagamentos avulsos, sem conta — aparecem uma linha por categoria (as sem categoria em “Sem categoria”). Resultado = recebido − compras − serviços − demais saídas; Margem = resultado ÷ recebido. Exemplo: R$ 10.000,00 recebidos, R$ 3.000,00 em compras, R$ 1.000,00 em serviços e R$ 2.000,00 de aluguel dão R$ 4.000,00 de resultado e 40% de margem.
O Fluxo de caixa mostra só dinheiro que de fato entrou e saiu, por mês e pela data do pagamento, separado pela origem: Espécie é o que foi pago em dinheiro; Banco é todo o resto (Pix, boleto, cartão, cheque e duplicata). O Saldo acum. começa em zero no primeiro mês do período e vai somando entradas menos saídas mês a mês — ele não é o caixa da empresa, que conta o histórico inteiro. O total de entradas de um mês é o mesmo Recebido da DRE.
A linha de total do Fluxo de caixa soma, no período, as entradas e as saídas de cada origem. Ela não tem saldo próprio: o saldo do período é o Saldo acum. do último mês.
Previsto × realizado põe lado a lado duas medidas diferentes: Previsto é a soma das parcelas a receber dos acordos de pagamento com vencimento no mês, pelo valor cheio — mesmo as já pagas continuam contando como plano —; Realizado é o que de fato entrou no mês. Diferença = realizado − previsto, em reais, e pode ser negativa. Exemplo: R$ 5.000,00 previstos e R$ 4.200,00 realizados dão −R$ 800,00.
O bloco Por vencimento é a mesma conta do bloco de mesmo nome do Financeiro: o que falta de cada parcela em aberto, por faixa de vencimento e por direção (a receber e a pagar). As contas ativas ainda sem acordo ficam em Sem negociação. Os dois lugares mostram sempre os mesmos números.
Por categoria agrupa os recebimentos e pagamentos confirmados do período pela categoria escolhida no lançamento, com as entradas e as saídas de cada uma. Os lançados sem categoria ficam juntos.
A Inadimplência olha as parcelas a receber que venciam em cada mês e divide o valor delas em três: Quitado em dia (pago até o dia do vencimento, inclusive), Quitado com atraso e Vencido em aberto (o que falta das parcelas já vencidas). Venciam no mês é sempre a soma das três. % em dia = quitado em dia ÷ venciam no mês; num mês sem nada vencendo, mostra 0%. Uma parcela que ainda vai vencer neste mês não conta como inadimplente. Exemplo: R$ 1.000,00 vencendo, R$ 600,00 pagos em dia, R$ 300,00 com atraso e R$ 100,00 em aberto dão 60% em dia.
Veja também
Seção intitulada “Veja também”Verificado em 08/10/2026